Votre étude en 4 étapes
L'approche patrimoniale se fait en 4 étapes, elles vont nous permettre dans un premier temps d'analyser votre situation de départ qui est composé de ce qu'on appel
- Stock : Les ressources accumulées (épargne) ou les actifs détenus.
- Flux : Les revenus réguliers ou les flux de trésorerie (revenus).
- Crédit : Les possibilités d'emprunt ou de financement (charges)..
Ces moyens doivent être analysés et étudiés pour établir une stratégie.
Par la suite on va parler de vos objectifs (Voyage, préparer sa retraite ...) ainsi que vos évolutions personnelles et professionnelles, c'est ce qui va me permettre de définir la durée pour les réaliser.
Cette étude vise à déterminer comment utiliser au mieux les moyens disponibles pour atteindre les objectifs souhaités. Par exemple :
- Retraite : Préparation financière pour l'avenir et la période post retraite.
- Fiscalité : Optimisation des impôts et gestion fiscale.
- Enfants : Planification pour les besoins et l'avenir des enfants.
Enfin on va définir les moyens que tu me donnes pour atteindre tes objectifs.
Une fois ce cahier des charges prêt à être exploiter, c'est la que mon rôle entre en jeu.
Je m'explique, à partir de ton étude je vais pouvoir :
- Trouver les solutions et la méthode à adopter pour passer de, l'évaluation de vos ressources (moyens) à la réalisation des objectifs personnels ou financiers.
